Was ist aiyomo?
aiyomo ist eine B2B-Software-Lösung für Makler- und Beratungsbetriebe der Versicherungs- und Finanzbranche — vom Versicherungsmakler über Finanz- und Honorarberater bis zum Finanzanlagenvermittler. Sie führt CRM, Kommunikation, Telefonie, Vertriebssteuerung, bAV-Verwaltung, Aufgaben und Dokumente auf einem einzigen Datenstamm zusammen. Der Leitgedanke lautet: ein Tool für Ihren ganzen Maklerbetrieb, damit mehr Zeit fürs Wesentliche bleibt. Betreiber ist die SAMD Solutions GmbH.
Für wen ist aiyomo gedacht - auch für Endkunden?
aiyomo ist reines B2B und ausschließlich für Makler- und Beratungsbetriebe der Versicherungs- und Finanzbranche gedacht. Es ist nicht für Verbraucher oder Endkunden bestimmt. Ihre Kundinnen und Kunden können punktuell über widerrufbare, scope-beschränkte Magic-Link-Portale eingebunden werden, ohne ein eigenes Konto anzulegen.
Wie komme ich an einen aiyomo-Zugang - gibt es eine Selbstregistrierung?
Eine Selbstregistrierung gibt es nicht. Mandanten werden vom Anbieter SAMD Solutions GmbH angelegt; jeder Kunde erhält dabei einen eigenen, abgegrenzten Mandanten-Workspace. Dieses Vorgehen stellt sicher, dass Datenräume sauber getrennt und Zugänge kontrolliert vergeben werden.
Welche Funktionen deckt aiyomo ab?
aiyomo umfasst ein CRM für Privat-, Firmen- und Mitarbeiterkunden mit Fällen, Verträgen und vollständiger Kommunikations-Historie, eine Omnichannel-Inbox (E-Mail, WhatsApp, Signal, SMS, Notizen) sowie Team-Chat. Hinzu kommen Telefonie mit Click-to-Call und KI-Sprachagent, Vertriebssteuerung in Bewertungseinheiten (BE), eine echte bAV-Fachanwendung mit Arbeitgeberportal, Aufgaben, Kalender, Zeiterfassung, Dokumente und eine Wenn-Dann-Workflow-Engine. Alles greift auf denselben Datenstamm zu — den vollständigen Überblick gibt die Seite Funktionen und Themen.
Muss ich alles nutzen - oder geht auch nur ein Teil?
Es gibt drei Wege, aiyomo zu nutzen. Erstens als All-in-one-Plattform für den ganzen Betrieb - dafür ist sie gebaut, und dort entsteht der größte Effekt, weil alles auf einem Datenstamm liegt. Zweitens in Ausschnitten: Sie starten mit dem Bereich, der am meisten drückt, etwa CRM und Kundenakte, bAV oder die Omnichannel-Inbox, und schalten weitere Bereiche später dazu. Drittens als Dienstleistung: Sie geben die Arbeit ab und wir übernehmen sie als Vertriebsassistenz in Ihrem Workspace. Diese drei Wege lassen sich kombinieren und im Verlauf wechseln.
Ersetzt aiyomo mein bestehendes Maklerverwaltungsprogramm?
In der täglichen Arbeit ja. aiyomo deckt Kunden, Fälle, Verträge, Dokumente, Kommunikation, Aufgaben, Vertriebsplanung und bAV auf einem Datenstamm ab und wird damit für viele Betriebe das führende System. Zwei Strecken bleiben typischerweise beim klassischen Verwaltungsprogramm: der automatische Datenabruf bei den Versicherern über BiPRO und die vollständige Courtageabrechnung. GDV-Dateien und Pool-Bestände lesen Sie in aiyomo ein. Wer diese dort behalten will, betreibt beides parallel. Sie entscheiden, ob aiyomo führendes System wird oder zunächst daneben läuft — die Abwägung im Detail steht unter aiyomo oder klassisches MVP. Wie der Umstieg praktisch abläuft, steht unter Migration und Bestandsübernahme.
Was kostet aiyomo und wie läuft die Einrichtung ab?
Die Stufen und Preise stehen offen auf der Seite Preise & Pakete: Starter ab 299 Euro monatlich inklusive einem Seat, darüber Flow und Unlimited — die Stufe bestimmt den Automatisierungsgrad, weitere Seats buchen Sie einzeln dazu. Die Einrichtung kostet einmalig 990 Euro, eine Zahl für alle Stufen. Zusatzmodule wie Telefonie, Firmenkunden/bAV oder das Zuträger-Geschäft sind in jeder Stufe buchbar. Da Mandanten vom Anbieter angelegt werden, läuft die Einrichtung in direkter Abstimmung mit der SAMD Solutions GmbH; jeder Betrieb erhält dabei einen eigenen Mandanten-Workspace. Wenn Sie die Arbeit ganz oder teilweise abgeben möchten, kommt die Vertriebsassistenz hinzu.
Wie hält aiyomo die DSGVO und die Schrems-II-Anforderungen ein?
Bevor Daten an ein US-Sprachmodell gehen, werden Klardaten zweischichtig pseudonymisiert, sodass das externe Modell sie nicht im Klartext sieht; dieser Schutz ist als Code im Produkt verankert. Damit adressiert aiyomo gezielt die Anforderungen aus dem Schrems-II-Urteil des EuGH (Rechtssache C-311/18) für den US-LLM-Pfad; alle Datenflüsse im Detail stehen unter Datenschutz und Sicherheit. Für die externe KI-Stimme existiert zusätzlich ein Kill-Switch, ergänzt um eine tägliche Prüfung der Aufbewahrungsfristen, deren Löschungen Sie bewusst auslösen. Die SAMD Solutions GmbH wird dabei als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO tätig; Anwendung und Daten liegen in einer EU-Region (Amsterdam).
Werden meine Daten dann nie an Dritte außerhalb der EU übermittelt?
Die zweischichtige Pseudonymisierung betrifft ausschließlich den Pfad zu US-Sprachmodellen; hier sieht das externe Modell keine Klardaten. Bei klassischen Kanälen wie E-Mail-Versand, Telefonie oder dem Versand von Dokumenten werden naturgemäß Klardaten nach außen gegeben, weil diese Vorgänge das erfordern. Diese Übermittlungen erfolgen verschlüsselt und im Rahmen der Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO.
Wie sicher ist die KI - handelt sie eigenständig?
Die KI handelt nicht autonom: Der agentische Chat-Assistent liest Daten und bereitet Aktionen vor, führt sie aber erst nach Ihrer Bestätigung aus - jeweils mit Permission-Check und lückenlosem Audit. Dem Assistenten stehen dafür rund 70 Werkzeuge zur Verfügung. Das Prinzip lautet: Kontrolle vor Magie, Sie geben frei.
Was kann die KI in aiyomo konkret leisten?
Neben dem agentischen Chat-Assistenten gibt es einen Meeting-Agenten (Stufe Unlimited), der Teams- oder Zoom-Terminen beitritt, transkribiert, zusammenfasst, das Besprochene an die Teilnehmer versendet und Aufgaben daraus erstellt — vollautomatisch. Dazu kommen eine KI-Telefonauswertung sowie eine Nachrichten-KI, die eingehende Nachrichten über alle Kanäle klassifiziert, vorqualifiziert und optional automatisch beantwortet. Hinzu kommen PDF- und Formular-Extraktion sowie ein KI-Sprachagent für ein- und ausgehende Anrufe. Alle vorbereitenden KI-Aktionen unterliegen Ihrer Freigabe.
Kann ich meinen Bestand und meine bestehenden Daten in aiyomo übernehmen?
Ja. Bestände lassen sich über die Betreuer- beziehungsweise HV-Nummer importieren und in die Umsatz- und Courtage-Logik überführen; Kundenlisten kommen zusätzlich per KI-gestütztem Excel-/CSV-Import herein — danach führen Sie den Bestand in der Kundenverwaltung für Versicherungsmakler weiter. Verträge lesen Sie als GDV-Datei oder aus Excel/CSV ein, Bestände der Pools Fonds Finanz und blau direkt als Datei; Tiefimporte aus anderen Verwaltungssystemen setzen wir projektbezogen um.
Unterstützt aiyomo die betriebliche Altersvorsorge (bAV)?
Ja, aiyomo enthält eine echte bAV-Fachanwendung mit Arbeitgeberportal. Dazu gehören die Versorgungsordnung als strukturierter Datensatz, 19 Mitarbeiter-Ereignistypen mit sechsstufigem Bearbeitungsstand, ein Anlass-Katalog mit den je Meldung nötigen Dokumenten, ein Fristenwächter für liegengebliebene Vorgänge, die Lohnübergabe an die Lohnbuchhaltung als CSV, Excel-Datei oder PDF-Protokoll (dateibasiert, keine DATEV-API), ein Crossselling-Pflichtcheck sowie vier Portal-Rollen mit Feld-Klassifikation — der Steuerberater bekommt stattdessen einen befristeten Read-only-Link. Damit lässt sich die bAV-Betreuung von Arbeitgebern strukturiert abbilden.
Wie unterstützt aiyomo die Vertriebs- und Umsatzsteuerung?
aiyomo bildet die Umsatzplanung in Bewertungseinheiten (BE) mit Euro-Umrechnung und Eurostufe ab und begleitet den Antrags-Lebenszyklus von offen über zugesagt bis gebucht. Ergänzend gibt es Wochen- und BE-Ziele, Courtage- und Provisions-Splits sowie Impulse und Wiedervorlagen. Über Kampagnen lassen sich mehrstufige, kanalübergreifende Aktionen einschließlich KI-Anruf steuern.
Wie schützt aiyomo den Zugang und die Daten technisch?
aiyomo setzt auf OAuth, Passkey und 2FA, ein feingranulares Rollen- und Rechtemodell (rund 40 Rechte), Verschlüsselung und einen eigenen Mandanten-Workspace je Kunde. Das Informationssicherheits-Managementsystem ist an ISO 27001 orientiert und dokumentiert, jedoch nicht zertifiziert. Zugänge für Externe lassen sich über scope-beschränkte, widerrufbare Magic-Link-Portale vergeben, etwa ein Read-only-Zugriff des Steuerberaters auf die Lohn-Übergabe-Historie.
Welche Kommunikationskanäle bündelt aiyomo und wo landen die Nachrichten?
aiyomo führt E-Mail (über Microsoft Graph beziehungsweise SMTP), WhatsApp, Signal, SMS und Notizen in einer Omnichannel-Inbox zusammen und ergänzt sie um einen Team-Chat. Jede Nachricht wird an der jeweiligen Kundenakte abgelegt, sodass die komplette Kommunikations-Historie an einem Ort liegt. Für die Telefonie stehen Browser-Click-to-Call, Inbound-Routing und ein KI-Sprachagent bereit.
Was passiert mit unseren Daten, wenn wir kündigen?
Sie kommen heraus, und das ist vertraglich geregelt: Stammdaten und Formular-Eingaben sind schon während der Laufzeit als CSV exportierbar; nach Vertragsende können Sie innerhalb von 30 Tagen den Export anfordern (CSV für Stamm- und Formulardaten, ZIP für Dokumente, CSV/JSON für strukturierte Daten). Danach werden die Daten gemäß Auftragsverarbeitungsvertrag und Backup-Zyklus gelöscht beziehungsweise anonymisiert. Details unter Migration und Bestandsübernahme.
Wer betreibt aiyomo und in welcher Rolle?
Betreiber der Marke aiyomo ist die SAMD Solutions GmbH, geschäftsführend vertreten durch Herrn Silder. Entwickelt wird aiyomo in Zusammenarbeit mit aktiven Maklern, Finanzberatern und Anlagenvermittlern — die Anforderungen kommen also aus der täglichen Beratungspraxis, nicht vom Reißbrett. Gegenüber den Betrieben tritt das Unternehmen als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO auf.