Was ist aiyomo?
aiyomo ist eine B2B-Software-Lösung für Beratungsunternehmen der Versicherungs-, Vorsorge- und §34d-Vermittlungsbranche, also für Maklerbetriebe. Sie führt CRM, Kommunikation, Telefonie, Vertriebssteuerung, bAV-Verwaltung, Aufgaben und Dokumente auf einem einzigen Datenstamm zusammen. Der Leitgedanke lautet: ein Tool für Ihren ganzen Maklerbetrieb, damit mehr Zeit fürs Wesentliche bleibt. Betreiber ist die SAMD Solutions GmbH.
Für wen ist aiyomo gedacht - auch für Endkunden?
aiyomo ist reines B2B und ausschließlich für Beratungsunternehmen der Versicherungs-, Vorsorge- und §34d-Vermittlungsbranche gedacht, also für Maklerbetriebe. Es ist nicht für Verbraucher oder Endkunden bestimmt. Ihre Kundinnen und Kunden können punktuell über widerrufbare, scope-beschränkte Magic-Link-Portale eingebunden werden, ohne ein eigenes Konto anzulegen.
Wie komme ich an einen aiyomo-Zugang - gibt es eine Selbstregistrierung?
Eine Selbstregistrierung gibt es nicht. Mandanten werden vom Anbieter SAMD Solutions GmbH angelegt; jeder Kunde erhält dabei einen eigenen, abgegrenzten Mandanten-Workspace. Dieses Vorgehen stellt sicher, dass Datenräume sauber getrennt und Zugänge kontrolliert vergeben werden.
Welche Funktionen deckt aiyomo ab?
aiyomo umfasst ein CRM für Privat-, Firmen- und Mitarbeiterkunden mit Fällen, Verträgen und vollständiger Kommunikations-Historie, eine Omnichannel-Inbox (E-Mail, WhatsApp, Signal, SMS, Telegram, Notizen) sowie Team-Chat. Hinzu kommen Telefonie mit Click-to-Call und KI-Sprachagent, Vertriebssteuerung in Bewertungseinheiten (BE), eine echte bAV-Fachanwendung mit Arbeitgeberportal, Aufgaben, Kalender, Zeiterfassung, Dokumente und eine Wenn-Dann-Workflow-Engine. Alles greift auf denselben Datenstamm zu.
Muss ich alles nutzen - oder geht auch nur ein Teil?
Es gibt drei Wege, aiyomo zu nutzen. Erstens als All-in-one-Plattform für den ganzen Betrieb - dafür ist sie gebaut, und dort entsteht der größte Effekt, weil alles auf einem Datenstamm liegt. Zweitens in Ausschnitten: Sie starten mit dem Bereich, der am meisten drückt, etwa CRM und Kundenakte, bAV oder die Omnichannel-Inbox, und schalten weitere Bereiche später dazu. Drittens als Dienstleistung: Sie geben die Arbeit ab und wir übernehmen sie als Vertriebsassistenz in Ihrem Workspace. Diese drei Wege lassen sich kombinieren und im Verlauf wechseln.
Ersetzt aiyomo mein bestehendes Maklerverwaltungsprogramm?
In der täglichen Arbeit ja. aiyomo deckt Kunden, Fälle, Verträge, Dokumente, Kommunikation, Aufgaben, Vertriebsplanung und bAV auf einem Datenstamm ab und wird damit für viele Betriebe das führende System. Zwei Strecken bleiben typischerweise beim klassischen Verwaltungsprogramm: der GDV- beziehungsweise BiPRO-Datenabruf bei den Versicherern und die vollständige Courtageabrechnung. Wer diese dort behalten will, betreibt beides parallel - der CRM-Auto-Sync hält die Kundendaten abgeglichen. Sie entscheiden, ob aiyomo führendes System wird oder zunächst daneben läuft.
Was kostet aiyomo und wie läuft die Einrichtung ab?
Die Pakete und Preise stehen offen auf der Seite Preise & Pakete - Starter ab 599 Euro monatlich zuzüglich Einrichtung, dazu einzeln buchbare Module und Zusatznutzer. Da Mandanten vom Anbieter angelegt werden, läuft die Einrichtung in direkter Abstimmung mit der SAMD Solutions GmbH; jeder Betrieb erhält dabei einen eigenen Mandanten-Workspace. Wenn Sie die Arbeit ganz oder teilweise abgeben möchten, kommt die Vertriebsassistenz hinzu.
Wie hält aiyomo die DSGVO und die Schrems-II-Anforderungen ein?
Bevor Daten an ein US-Sprachmodell gehen, werden Klardaten zweischichtig pseudonymisiert, sodass das externe Modell sie nicht im Klartext sieht; dieser Schutz ist als Code im Produkt verankert. Damit adressiert aiyomo gezielt die Anforderungen aus dem Schrems-II-Urteil des EuGH (Rechtssache C-311/18) für den US-LLM-Pfad. Für die externe KI-Stimme existiert zusätzlich ein Kill-Switch, ergänzt um Retention- und Anonymisierungs-Jobs. Die SAMD Solutions GmbH wird dabei als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO tätig.
Werden meine Daten dann nie an Dritte außerhalb der EU übermittelt?
Die zweischichtige Pseudonymisierung betrifft ausschließlich den Pfad zu US-Sprachmodellen; hier sieht das externe Modell keine Klardaten. Bei klassischen Kanälen wie E-Mail-Versand, Telefonie oder dem Versand von Dokumenten werden naturgemäß Klardaten nach außen gegeben, weil diese Vorgänge das erfordern. Diese Übermittlungen erfolgen verschlüsselt und im Rahmen der Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO.
Wie sicher ist die KI - handelt sie eigenständig?
Die KI handelt nicht autonom: Der agentische Chat-Assistent liest Daten und bereitet Aktionen vor, führt sie aber erst nach Ihrer Bestätigung aus - jeweils mit Permission-Check und lückenlosem Audit. Nach Angaben des Anbieters stehen dem Assistenten dafür 65 Werkzeuge zur Verfügung. Das Prinzip lautet: Kontrolle vor Magie, Sie geben frei.
Was kann die KI in aiyomo konkret leisten?
Neben dem agentischen Chat-Assistenten gibt es einen Meeting-Agenten, der Teams- oder Zoom-Terminen beitritt und Transkript, Zusammenfassung und Aufgaben erzeugt, eine KI-Telefonauswertung sowie eine Nachrichten-KI, die eingehende Nachrichten über alle Kanäle klassifiziert, vorqualifiziert und optional automatisch beantwortet. Hinzu kommen PDF- und Formular-Extraktion sowie ein KI-Sprachagent für ein- und ausgehende Anrufe. Alle vorbereitenden KI-Aktionen unterliegen Ihrer Freigabe.
Kann ich meinen Bestand und meine bestehenden Daten in aiyomo übernehmen?
Ja. Bestände lassen sich über die Betreuer- beziehungsweise HV-Nummer importieren und in die Umsatz- und Courtage-Logik überführen; Kundenlisten kommen zusätzlich per KI-gestütztem Excel-/CSV-Import herein. Wer sein bisheriges Verwaltungsprogramm parallel weiterbetreiben will, nutzt den CRM-Auto-Sync mit dem angebundenen System (Odoo), damit nichts doppelt gepflegt werden muss. Anbindungen an Pools und Verwaltungssysteme setzen wir projektbezogen um.
Unterstützt aiyomo die betriebliche Altersvorsorge (bAV)?
Ja, aiyomo enthält eine echte bAV-Fachanwendung mit Arbeitgeberportal. Dazu gehören die Versorgungsordnung, laut Anbieter 14 Mitarbeiter-Event-Typen, eine DATEV-Lohnbrücke, die Entgeltumwandlungs-Daten an die Lohnbuchhaltung übergibt, ein Crossselling-Pflichtcheck sowie - nach Angaben des Anbieters - 5 externe Portal-Rollen mit Feld-Klassifikation. Damit lässt sich die bAV-Betreuung von Arbeitgebern strukturiert abbilden.
Wie unterstützt aiyomo die Vertriebs- und Umsatzsteuerung?
aiyomo bildet die Umsatzplanung in Bewertungseinheiten (BE) mit Euro-Umrechnung und Eurostufe ab und begleitet den Antrags-Lebenszyklus von offen über zugesagt bis gebucht. Ergänzend gibt es Wochen- und BE-Ziele, Courtage- und Provisions-Splits sowie Impulse und Wiedervorlagen. Über Kampagnen lassen sich mehrstufige, kanalübergreifende Aktionen einschließlich KI-Anruf steuern.
Wie schützt aiyomo den Zugang und die Daten technisch?
aiyomo setzt auf OAuth, Passkey und 2FA, ein feingranulares Rollen- und Rechtemodell (laut Anbieter rund 40 Rechte), Verschlüsselung und einen eigenen Mandanten-Workspace je Kunde. Das Informationssicherheits-Managementsystem ist an ISO 27001 orientiert und dokumentiert, jedoch nicht zertifiziert. Zugänge für Externe lassen sich über scope-beschränkte, widerrufbare Magic-Link-Portale vergeben, etwa ein Read-only-Zugriff des Steuerberaters auf die DATEV-Export-Historie.
Welche Kommunikationskanäle bündelt aiyomo und wo landen die Nachrichten?
aiyomo führt E-Mail (über Microsoft Graph beziehungsweise SMTP), WhatsApp, Signal, SMS, Telegram und Notizen in einer Omnichannel-Inbox zusammen und ergänzt sie um einen Team-Chat. Jede Nachricht wird an der jeweiligen Kundenakte abgelegt, sodass die komplette Kommunikations-Historie an einem Ort liegt. Für die Telefonie stehen Browser-Click-to-Call, Inbound-Routing und ein KI-Sprachagent bereit.
Wer betreibt aiyomo und in welcher Rolle?
Betreiber der Marke aiyomo ist die SAMD Solutions GmbH, geschäftsführend vertreten durch Herrn Silder; Helge Micheel ist §34d-Makler sowie stellvertretender CEO und Leiter IT. Gegenüber den Maklerbetrieben tritt das Unternehmen als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO auf. Die Lösung ist damit von Praktikern für die §34d-Vermittlungsbranche aufgebaut.