Vorsorgeberatung lebt von Kontinuität: vom ersten Gespräch über die Bedarfsaufnahme bis zur regelmäßigen Betreuung über Jahre. Genau hier verlieren viele Beratungsbetriebe Zeit – weil Kundendaten, Termine, Korrespondenz und Umsatzplanung in getrennten Systemen liegen. aiyomo bringt alles auf einen Datenstamm und bereitet Ihre Beratungen und Folgeprozesse KI-gestützt vor. Die KI schlägt vor und dokumentiert, ausgeführt wird erst nach Ihrer Freigabe. So bleibt mehr Zeit für das, was zählt: das Gespräch mit Ihren Kundinnen und Kunden. aiyomo ist eine B2B-Software für §34d-Maklerbetriebe und Beratungsunternehmen – kein Verbraucherprodukt.
Eine Kundenakte für die gesamte Vorsorge-Historie
In der Vorsorgeberatung zählt der vollständige Überblick: Welche Verträge bestehen, welcher Bedarf wurde besprochen, was steht als Nächstes an? aiyomo führt Privat- und Firmenkunden, Mitarbeitende, Fälle, Verträge und die komplette Kommunikations-Historie auf einem einzigen Datenstamm zusammen. Sie sehen pro Kunde, was wann besprochen wurde – ohne zwischen Postfach, Tabelle und Aktenordner zu wechseln. Neue Bestände starten Sie über den CSV-Standardimport (im Einrichtungspreis enthalten, Abgleich grundlegend per E-Mail bzw. Name) oder über den bidirektionalen Odoo-Sync. Flexibles Feld-Mapping oder ein Abgleich über Vermittlernummern ist kein Standard, sondern wird als Projekt umgesetzt.
Termine, Aufgaben und Wiedervorlagen im Fluss
Vorsorgeberatung ist Beziehungspflege über Jahre – mit Folgegesprächen, Anpassungsterminen und Wiedervorlagen, die nicht durchrutschen dürfen. aiyomo verbindet Kalender und Aufgaben (als Kanban, Liste oder Timeline) direkt mit der Kundenakte. Aus jedem Gespräch werden Aufgaben und Wiedervorlagen, Impulse erinnern Sie an fällige Folgeschritte. Die Kalender- und Postfach-Anbindung an Microsoft 365 (Outlook) und Google Workspace (Gmail) ist heute live, sodass Termine und E-Mails dort ankommen, wo Sie ohnehin arbeiten.
Kommunikation an einem Ort – über alle Kanäle
Mandanten erreichen Sie heute auf vielen Wegen. Die Omnichannel-Inbox von aiyomo bündelt E-Mail, WhatsApp, Signal, SMS und Notizen an einem Ort, jeweils der Kundenakte zugeordnet. Heute live sind unter anderem Microsoft 365 und Google Workspace für E-Mail, WhatsApp (Cloud API), Signal sowie Telefonie über Twilio (inbound/outbound inkl. SMS). Per Click-to-Call telefonieren Sie direkt aus der Akte; eingehende Anrufe lassen sich routen. Ein KI-Sprachagent (über Vapi) kann Gespräche annehmen oder ausgehend führen, KI wertet Telefonate aus. Telegram ist noch nicht live und nur auf Wunsch projektierbar.
KI bereitet Ihre Beratungen vor – Sie geben frei
Der Kern für Vorsorge-lastige Beratung: Ein KI-Kundenlauf wertet Gespräche und Dokumente aus, leitet daraus Aufgabenlogik ab, erstellt eine Fazitmail sowie eine CRM-Zusammenfassung und schlägt den Folgeprozess vor. Wichtig: Die agentische KI bereitet vor und führt erst nach Ihrer Freigabe aus – mit Berechtigungsprüfung und Audit-Spur. Ein Meeting-Agent für Teams und Zoom liefert Transkript, Zusammenfassung und Aufgaben; die Nachrichten-KI klassifiziert eingehende Kommunikation über die Kanäle hinweg. So gehen Sie vorbereitet ins Gespräch und sparen sich die Nacharbeit. Hinweis: Vor der Übergabe an ein US-Sprachmodell pseudonymisiert aiyomo die Daten zweischichtig (mit Kill-Switch und Retention), um den Anforderungen aus Schrems II (EuGH C-311/18) Rechnung zu tragen.
Umsatz planen und Bestand steuern
Vorsorgegeschäft braucht Planbarkeit. aiyomo bildet den Antrags-Lebenszyklus von offen über zugesagt bis gebucht ab – in Bewertungseinheiten und in Euro. Sie hinterlegen Wochen- und BE-Ziele, bilden Courtage- und Provisions-Splits ab und sehen den Forecast (in BE). Reporting und KPIs, inklusive Betreuer- und Monats-Reporting, geben dem Betrieb den Überblick. Wer Vorsorge im Firmenkundengeschäft betreibt, nutzt zusätzlich das bAV-Arbeitgeberportal: Versorgungsordnung, Mitarbeiter-Events, Crossselling-Pflichtcheck sowie ein strukturierter Entgeltumwandlungs-Export als CSV, Excel oder PDF. Wichtig: Dieser Export dient der manuellen Übergabe an das Lohnbüro – eine automatische DATEV-Buchung oder DATEV-API gibt es nicht.
Auf einen Blick
- Ein Datenstamm: CRM für Privat-, Firmen- und Mitarbeiterdaten inkl. Fälle, Verträge und Kommunikations-Historie
- KI-Kundenlauf bereitet Beratung und Folgeprozess vor (Auswertung, Aufgaben, Fazitmail, CRM-Zusammenfassung) – Ausführung erst nach Freigabe, mit Permission-Check und Audit
- Heute live integriert: Microsoft 365, Google Workspace, WhatsApp (Cloud API), Signal, Twilio-Telefonie inkl. SMS, KI-Sprachagent (über Vapi), Odoo-Sync
- Umsatzplanung in Bewertungseinheiten und Euro mit Antrags-Lebenszyklus (offen/zugesagt/gebucht), Wochen-/BE-Zielen und Courtage-Splits
- CSV-Standardimport im Einrichtungspreis enthalten; Onboarding inkl. Grundsetup, Rollen, Pipeline und Standardvorlagen
- DSGVO/Schrems-II als Code: zweischichtige Pseudonymisierung vor dem US-LLM-Pfad, Kill-Switch, Retention; ISMS an ISO 27001 orientiert (dokumentiert, nicht zertifiziert)
FAQ
Ist aiyomo für die §34f-Anlageberatung geeignet?
aiyomo ist als B2B-Software auf §34d-Maklerbetriebe und Beratungsunternehmen im Versicherungs- und Vorsorgeumfeld ausgerichtet und unterstützt deren Prozesse rund um Kundenakte, Kommunikation, Aufgaben und Umsatzplanung. Die Software bildet keine §34f-Anlageberatung ab. Welche Funktionen für Ihren Betrieb passen, klären wir am besten im Erstgespräch.
Kann ich meine bestehenden Kundendaten übernehmen?
Ja. Heute stehen der CSV-Standardimport (im Einrichtungspreis enthalten) und der bidirektionale Odoo-Sync zur Verfügung. Der Standardimport umfasst grundlegende Felder wie Name, E-Mail, Telefon, Firma und Notizen mit Dedup über E-Mail bzw. Name. Ein flexibles Feld-Mapping oder ein Abgleich über Vermittlernummern ist nicht im Standard enthalten, lässt sich aber als Projekt umsetzen.
Wie selbstständig handelt die KI in der Vorsorgeberatung?
Die KI bereitet vor und schlägt vor – ausgeführt wird erst nach Ihrer Freigabe. Jeder Schritt durchläuft eine Berechtigungsprüfung und wird in einer Audit-Spur dokumentiert. Ein KI-Kundenlauf liefert zum Beispiel die Gesprächs- und Dokumentenauswertung, eine Aufgabenlogik, eine Fazitmail, eine CRM-Zusammenfassung und einen Vorschlag für den Folgeprozess.
Gibt es eine direkte DATEV-Anbindung für die betriebliche Altersvorsorge?
Nein, eine DATEV-API oder automatische DATEV-Buchung gibt es nicht. Für die Entgeltumwandlung erzeugt aiyomo einen strukturierten Export als CSV, Excel oder PDF, den Sie manuell an Ihr Lohnbüro übergeben. Eine DATEV-, GDV-, BiPRO- oder Maklerpool-Anbindung ist ausschließlich projektbasiert auf Anfrage realisierbar.
Wie starte ich mit aiyomo?
Mandanten werden vom Anbieter angelegt, eine Selbstregistrierung gibt es nicht. Sie fragen ein Erstgespräch beziehungsweise eine Demo an, danach folgen Onboarding und Grundsetup mit Nutzeranlage, Rollen, Pipeline, Aufgabenlogik, Standardvorlagen und sauberem CSV-Standardimport.