KI für Versicherungsmakler steht und fällt mit einer Frage: Wer entscheidet? In einer haftungssensiblen Branche darf eine KI nicht eigenmächtig handeln. Die KI in aiyomo nimmt Ihnen die Vorarbeit ab — sie liest Daten, entwirft Antworten, fasst Gespräche zusammen und bereitet Aktionen vor. Ausgeführt wird erst, wenn Sie freigeben. Jeder Schritt läuft über einen Permission-Check und ein lückenloses Audit. So gewinnen Sie Zeit fürs Wesentliche, ohne die Kontrolle abzugeben.
Kontrolle vor Magie: KI für Versicherungsmakler mit Freigabevorbehalt
Der Chat-Assistent von aiyomo ist tief in Ihren Betrieb integriert. Rund 70 Werkzeuge stehen ihm zur Verfügung: Er liest Kundendaten, Verträge und die Kommunikations-Historie aus der gemeinsamen Kundenakte, recherchiert über alle Akten hinweg und bereitet konkrete Aktionen vor — eine Wiedervorlage, eine Aufgabe, eine Antwort, ein Dokument. Den entscheidenden Schritt machen Sie: Ausgeführt wird ausschließlich nach Ihrer Bestätigung. Davor prüft das System per Permission-Check, ob die jeweilige Aktion für die handelnde Person überhaupt erlaubt ist (feingranulares RBAC, rund 40 Rechte). Und jeder Schritt landet in einem lückenlosen Audit. Die KI erledigt nichts autonom — sie bereitet vor, Sie geben frei.
Der Chat-Assistent steht ab der Stufe Flow bereit — der Starter arbeitet bewusst ohne KI.
Unternehmens-Intelligenz: die KI kennt Ihre Arbeitsweise
Der größte Qualitätsunterschied kommt nicht vom Modell, sondern vom Kontext. In aiyomo hinterlegen Sie Ihre eigenen Arbeitsweisen als Wissensbasis im Workspace — Aufgabenkonventionen, Prozesse, Rollen, Tonfall, dazu bewährte Formulierungen. Diese Basis fließt in jede KI-Anfrage Ihres Betriebs ein, in stabiler Reihenfolge und mit Längengrenze, damit die Nutzung bezahlbar bleibt.
Was schon dokumentiert ist, laden Sie hoch: Prozesshandbuch oder Rollenbeschreibung als PDF, Text oder Markdown. Daraus entsteht ein verdichteter Entwurf mit Angabe dessen, was weggelassen wurde — gespeichert wird erst nach Ihrer Prüfung. Ergänzend durchsucht die KI das Produkthandbuch und nennt die Kapitelquelle, statt aus dem Gedächtnis zu antworten.
Der Effekt im Alltag: Aufgaben entstehen in Ihrer Konvention, Vorbereitung folgt Ihrem Prozess, Antworten adressieren die richtige Rolle. Details, Grenzen und was ausdrücklich nicht hineingehört, stehen unter Unternehmens-Intelligenz.
Die Unternehmens-Intelligenz gehört zur Stufe Unlimited — dort fließt sie in jede KI-Antwort ein.
Meeting-Agent: aus dem Gespräch wird sofort Arbeit
Sie laden den Meeting-Agenten in Ihr Teams- oder Zoom-Meeting ein. Der Bot tritt bei, transkribiert das Gespräch, fasst es zusammen, versendet das Besprochene an die Teilnehmer und erstellt Aufgaben daraus — vollautomatisch, direkt anschlussfähig an Ihre Aufgabenverwaltung und an die Kundenakte. Statt nach dem Beratungsgespräch aus dem Gedächtnis zu protokollieren, prüfen Sie ein fertiges Ergebnis und übernehmen, was passt. Das spart die lästige Nachbereitung und sorgt dafür, dass Zusagen und To-dos nicht im Posteingang verloren gehen. Enthalten ist der Meeting-Agent in der Stufe Unlimited.
Das Transkript bleibt dabei nicht liegen: Sie können es durchsuchen und befragen, und jede Antwort nennt ihre Belegstelle im Gespräch. Schlägt der Agent aus dem Gespräch einen Vorgang vor, steht der Vorschlag an seiner Prozessphase und nennt die Aussage, aus der er stammt; kommen mehrere laufende Vorgänge in Frage, fragt er nach, statt zu raten.
Der Assistent sagt außerdem, was ihm fehlt. Findet er zu einer Frage nichts in Ihrer Wissensbasis oder läuft eine Suche ins Leere, merkt sich aiyomo das — taucht dasselbe mehrfach auf, legt es Ihnen die Lücke vor. Und er rät nicht: Er weiß, was in Ihrem Paket enthalten ist, gibt Auskunft über Team, Einstellungen und Rechte und öffnet auf die Frage „wo finde ich …?” die Suchleiste mit dem passenden Begriff, statt Sie ungefragt wegzuspringen.
Telefon- und Nachrichten-KI: Eingang vorqualifiziert, Akte aktuell
aiyomo bündelt Ihre Kanäle in einer Omnichannel-Inbox — E-Mail (Microsoft Graph/SMTP), WhatsApp, Signal, SMS und Notizen — und legt jede Nachricht an der Kundenakte ab. Die Nachrichten-KI klassifiziert eingehende Nachrichten über alle Kanäle hinweg, qualifiziert sie vor und kann auf Wunsch eine Antwort vorschlagen oder — wenn Sie das so einrichten — automatisch antworten. Für die Telefonie kommt die KI-Telefonauswertung hinzu: Gespräche werden ausgewertet und am Vorgang dokumentiert. So sehen Sie auf einen Blick, was dringend ist und was warten kann — die Vorarbeit ist erledigt, die Entscheidung bleibt bei Ihnen.
DSGVO als Code — offen benannt, nicht beschönigt
aiyomo ist B2B-Software für Makler- und Beratungsbetriebe der Versicherungs- und Finanzbranche; Betreiber ist die SAMD Solutions GmbH als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO. Wir benennen klar, wie Daten fließen: Inbox, Telefonie und Dokumentversand übermitteln naturgemäß Klardaten nach außen — verschlüsselt und auf Grundlage der Auftragsverarbeitung. Für den Pfad zu einem US-Sprachmodell gilt zusätzlich: Bevor Inhalte an ein solches Modell gehen, werden Klardaten zweischichtig pseudonymisiert, sodass das externe Modell sie nicht im Klartext sieht (Schrems II, EuGH C-311/18) — technisch im Detail beschrieben unter Datenschutz und Sicherheit. Für die externe KI-Stimme gibt es einen Kill-Switch; Aufbewahrungsfristen werden täglich geprüft, die Löschung lösen Sie bewusst aus. Jeder Mandant arbeitet in einem eigenen Workspace, abgesichert über OAuth, Passkey/2FA und feingranulares RBAC. Das ISMS ist an ISO 27001 orientiert und dokumentiert — nicht zertifiziert.
KI für Versicherungsmakler auf einen Blick
- Agentischer Assistent mit rund 70 Werkzeugen: liest Daten, bereitet Aktionen vor, führt NUR nach Ihrer Bestätigung aus
- Permission-Check vor jeder Aktion (feingranulares RBAC, rund 40 Rechte) plus lückenloses Audit
- Meeting-Agent (Unlimited) tritt Teams/Zoom bei: Transkript, Zusammenfassung, Versand an die Teilnehmer und Aufgaben
- KI-Telefonauswertung und Nachrichten-KI, die über alle Kanäle klassifiziert und vorqualifiziert — optionale Auto-Antwort
- Omnichannel-Inbox (E-Mail via Microsoft Graph/SMTP, WhatsApp, Signal, SMS, Notizen); jede Nachricht an der Kundenakte
- Vor einem US-Sprachmodell werden Klardaten zweischichtig pseudonymisiert; Kill-Switch für die externe KI-Stimme (Schrems II, EuGH C-311/18)
- Betrieb als Auftragsverarbeiter nach Art. 28 DSGVO; eigener Mandanten-Workspace je Kunde; an ISO 27001 orientiertes, dokumentiertes ISMS (nicht zertifiziert)
FAQ
Handelt die KI eigenständig in meinem Namen?
Nein. Die KI bereitet vor — sie liest Daten, entwirft Antworten und schlägt Aktionen vor. Ausgeführt wird ausschließlich nach Ihrer Bestätigung. Vor jeder Aktion läuft ein Permission-Check, der prüft, ob die handelnde Person die Aktion überhaupt ausführen darf, und jeder Schritt wird im Audit protokolliert.
Was macht der Meeting-Agent genau?
Sie laden ihn in Ihr Teams- oder Zoom-Meeting ein. Der Bot tritt bei, transkribiert das Gespräch, fasst es zusammen, versendet das Besprochene an die Teilnehmer und erstellt Aufgaben daraus — vollautomatisch. Sie prüfen das Ergebnis und übernehmen, was passt; die manuelle Nachbereitung entfällt. Enthalten ist der Meeting-Agent in der Stufe Unlimited.
Antwortet die Nachrichten-KI automatisch auf Kundennachrichten?
Standardmäßig klassifiziert und vorqualifiziert die Nachrichten-KI eingehende Nachrichten über alle Kanäle und schlägt Ihnen Antworten vor. Eine automatische Antwort ist optional und nur aktiv, wenn Sie das ausdrücklich einrichten. Die Kontrolle liegt bei Ihnen.
Werden meine Kundendaten an eine US-KI weitergegeben?
Wir benennen das offen: Inbox, Telefonie und Dokumentversand übermitteln naturgemäß Klardaten nach außen — verschlüsselt und auf Basis der Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO. Speziell für den Pfad zu einem US-Sprachmodell werden Klardaten vorher zweischichtig pseudonymisiert, sodass das externe Modell sie nicht im Klartext sieht (Schrems II, EuGH C-311/18). Für die externe KI-Stimme gibt es zudem einen Kill-Switch.
Ist aiyomo ISO-27001-zertifiziert?
Nein. Das Informationssicherheits-Managementsystem ist an ISO 27001 orientiert und dokumentiert, aber nicht zertifiziert. Hinzu kommen technische Maßnahmen wie OAuth, Passkey/2FA, feingranulares RBAC, Verschlüsselung und ein eigener Mandanten-Workspace je Kunde.