Eine Bestandsübertragung ist die Übertragung der Betreuung eines bestehenden Versicherungsbestands von einem Vermittler auf einen anderen. Mit ihr wechselt die Zuständigkeit für die laufende Betreuung und in der Regel der Anspruch auf die Bestandscourtage zum neuen Betreuer.
Wann sie vorkommt
Drei Anlässe dominieren: der Maklerwechsel auf Wunsch des Kunden, der Bestandskauf und die Nachfolgeregelung, wenn ein Betrieb übergeben wird. In allen drei Fällen ist der kaufmännische Teil selten das Problem — der operative ist es: Ein vorhandener Vertragsbestand muss sauber in das System des übernehmenden Betriebs überführt und korrekt zugeordnet werden, damit Betreuung und Vergütung lückenlos weiterlaufen.
Lückenlos heißt konkret: Jeder Vertrag braucht den richtigen Betreuer, sonst läuft die Courtage ins Leere. Und jeder Kunde braucht seine Historie, sonst beginnt die Betreuung bei null.
Wie der Import in aiyomo läuft
Der Bestands-Import erfolgt über die Betreuer- beziehungsweise HV-Nummer, sodass Verträge dem richtigen Betreuer und dem einheitlichen Datenstamm zugeordnet werden. Damit hängt der übernommene Bestand an der bestehenden CRM- und Vertriebsstruktur, statt isoliert nachgepflegt zu werden.
Was dabei Standard ist und was Projektarbeit, benennen wir offen: Kunden kommen per CSV mit Spaltenzuordnung und Dublettenerkennung herein, Verträge als GDV-Datei oder aus Excel/CSV, Bestände von Fonds Finanz und blau direkt als Datei aus dem Pool-Portal — jeweils mit Vorschau, Änderungen als Nachtrag mit Historie. Ein automatischer Abruf bei den Versicherern über BiPRO ist nicht out-of-the-box verfügbar, sondern projektbezogen. Der vollständige Ablauf steht unter Maklersoftware wechseln.
Verwandte Begriffe
Betreuer- und HV-Nummer · Courtage und Courtage-Split · Maklerverwaltungsprogramm · alle Begriffe im Glossar
FAQ
Kann aiyomo einen Bestand direkt vom Versicherer übernehmen?
GDV-Dateien ja: Sie lesen die Datei ein, die Vorschau zeigt je Vertrag, ob er neu ist, ein Nachtrag oder unverändert. Einen automatischen Abruf bei den Versicherern über BiPRO gibt es nicht — der ist nur projektbezogen umsetzbar.
Was passiert mit der Historie eines übernommenen Kunden?
Was in der Übergabedatei steht, kommt mit — Stammdaten, Zuordnung, Notizen. Alles, was beim vorherigen Betreuer in dessen System oder Postfach lag, kommt nicht automatisch mit. Deshalb lohnt es, vor der Übernahme festzulegen, welche Felder übergeben werden; alles andere ist Datenbereinigung und damit Projektleistung.