Eine Bestandsübertragung ist die Übertragung der Betreuung eines bestehenden Versicherungsbestands von einem Vermittler auf einen anderen. Mit ihr wechselt die Zuständigkeit für die laufende Betreuung und in der Regel der Anspruch auf die Bestandscourtage zum neuen Betreuer.
Wann sie vorkommt
Drei Anlässe dominieren: der Maklerwechsel auf Wunsch des Kunden, der Bestandskauf und die Nachfolgeregelung, wenn ein Betrieb übergeben wird. In allen drei Fällen ist der kaufmännische Teil selten das Problem — der operative ist es: Ein vorhandener Vertragsbestand muss sauber in das System des übernehmenden Betriebs überführt und korrekt zugeordnet werden, damit Betreuung und Vergütung lückenlos weiterlaufen.
Lückenlos heißt konkret: Jeder Vertrag braucht den richtigen Betreuer, sonst läuft die Courtage ins Leere. Und jeder Kunde braucht seine Historie, sonst beginnt die Betreuung bei null.
Wie der Import in aiyomo läuft
Der Bestands-Import erfolgt über die Betreuer- beziehungsweise HV-Nummer, sodass Verträge dem richtigen Betreuer und dem einheitlichen Datenstamm zugeordnet werden. Damit hängt der übernommene Bestand an der bestehenden CRM- und Vertriebsstruktur, statt isoliert nachgepflegt zu werden.
Was dabei Standard ist und was Projektarbeit, benennen wir offen: Der CSV-Standardimport übernimmt die Grunddaten mit einfacher Dublettenerkennung und ist im Einrichtungspreis enthalten. Ein flexibles Feld-Mapping, ein Abgleich über Vermittlernummern jenseits des Standards oder ein Direktimport über GDV beziehungsweise BiPRO sind nicht out-of-the-box verfügbar, sondern projektbezogen. Der vollständige Ablauf steht unter Maklersoftware wechseln.
Verwandte Begriffe
Betreuer- und HV-Nummer · Courtage und Courtage-Split · Maklerverwaltungsprogramm · alle Begriffe im Glossar
FAQ
Kann aiyomo einen Bestand direkt vom Versicherer übernehmen?
Nicht über GDV oder BiPRO — ein Direktimport aus diesen Formaten ist nicht Standard und nur projektbezogen umsetzbar. Der reguläre Weg ist der CSV-Standardimport.
Was passiert mit der Historie eines übernommenen Kunden?
Was in der Übergabedatei steht, kommt mit — Stammdaten, Zuordnung, Notizen. Alles, was beim vorherigen Betreuer in dessen System oder Postfach lag, kommt nicht automatisch mit. Deshalb lohnt es, vor der Übernahme festzulegen, welche Felder übergeben werden; alles andere ist Datenbereinigung und damit Projektleistung.